В Казахстане начнут блокировать переводы денег на счета мошенников

Данное изменение должно быть реализовано в IV квартале 2023 года

27 июня 2023 года

В АРРФР рассказали LS, каким образом в Казахстане будут бороться с кредитным мошенничеством.

В ответе на официальный запрос LS в АРРФР рассказали о разработке дорожной карты, которая направлена на борьбу с кредитным мошенничеством и защиту клиентов. Данный документ подготовлен регулятором совместно с МЦРИАП и предусматривает 15 мероприятий.

Одно из них обязует банки и МФО обмениваться информацией обо всех фактах мошенничества и блокировать переводы денег на счета злоумышленников, информация по которым будет собираться с антифрод-центра.

"Таким образом, при установлении судом факта незаконного снятия денег со счета клиента вследствие необеспечения банком информационной безопасности систем дистанционного оказания услуг и отсутствия нарушений со стороны клиента условий договора в части разглашения третьим лицам банковских сведений (СМС-код, реквизиты платежной карты и др.) банком будет осуществляться клиенту возврат похищенных средств", – пояснили в агентстве.

Напомним, разработчиком данного сервиса является Нацбанк. В настоящее время финструктура обсуждает с представителями банковского сектора вопросы по его функционалу. В частности, получение и обработку персональных данных, механизм взаимодействия БВУ с антифрод-центром и порядок блокирования транзакций, которые попадают под признаки мошеннических операций, и другое.

Далее следует принятие законодательных мер по повышению ответственности финорганизаций по защите прав казахстанцев при использовании онлайн-услуг и выработка механизма возмещения банками и МФО ущерба населению, пострадавшему от действий интернет-мошенников.

В АРРФР предлагают выплачивать компенсацию только в случаях, когда в судебном порядке будет доказано, что преступление произошло из-за несоблюдения банком процедур информационной безопасности и требований к антифрод-системам.

Срок реализации мероприятий в рамках дорожной карты – IV квартал 2023 года.

Вместе с тем, будет введен механизм добровольного отказа казахстанцев от получения любых кредитов в банках и МФО.

"Такой подход не позволит мошенникам оформлять кредит на граждан в случае наличия такого отказа в базе электронного правительства", – уточнили в АРРФР.

В частности, у казахстанцев будет право отказаться от займов и микрокредитов через сайт электронного правительства и в мобильном приложении Egov Mobile. Также финорганизациям запретят предоставлять ссуды человеку при наличии в кредитной истории заемщика информации о добровольном отказе от кредита.

Кроме того, физлица будут освобождены от исполнения обязательств по кредиту, выданному при наличии соответствующего запрета на оформление кредита.

"Блок законодательных поправок согласован с участниками финансового рынка и в настоящее время проходит процедуру согласования с заинтересованными государственными органами", – отметил регулятор.

Согласованные поправки внесут на рассмотрение мажилиса в IV квартале текущего года.

Следите за нашим Telegram - каналом, чтобы не пропустить самое актуальное
Комментарии отключены!
Вы можете оставить комментарий и увидеть мнения наших читателей на странице в facebook.
Подпишись прямо сейчас
Подписка на самые интересные новости из мира бизнеса
Подписаться
© Все права защищены - LS — ИНФОРМАЦИОННОЕ АГЕНТСТВО    Условия использования материалов
Наше издание предоставляет возможность всем участникам рынка высказать свое мнение по процессам, происходящим, как в экономике, так и на финансовом рынке.